全球主要的外汇监管机构丨外汇监管查询

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全球主要的外汇监管机构

每一位有兴趣参与外汇市场的交易者,都应该先对其管辖范围内的监管环境有一个详细的了解。

因此,在选择外汇经纪商之前进行适当的尽职调查是必不可少的。这绝对有助于保护你的利益,并使你真正了解你的经纪商是否合格。

那我们废话不多说,直接进入今天的主题,分享你应该了解的主要外汇监管机构

文章目录

外汇监管机构的级别

外汇市场是如何监管的?

外汇市场是世界上最大的金融市场,但与期货、股票和期权市场不同的是,没有一个中央机构负责监督和监管这个领域的交易活动。

而监管的作用通常落在特定国家或地区的政府机构身上。这些外汇市场的监管机构,为外汇经纪公司和外汇市场的其他主要参与者颁发许可证和制定标准。

外汇监管的主要目的是确保参与的各方以公平和道德的方式行事,特别是在经纪商与客户互动方面。

作为日常监管过程的一部分,这些持牌公司将定期接受审查,以确保它们符合特定监管机构设定的高标准。这可能包括审计和其他相关措施。

除了必须满足最低资本要求外,这些受监管的顶级外汇经纪商通常还被要求为客户的资金维持一个独立的账户,这些资金要与公司的经营业务账户分开。

任何偏离这一做法的行为都被认为是违规行为,可能会被处以罚款,失去执照,甚至被迫关闭。这被认为是一种严重的违法行为,对于经纪公司的负责人来说,也可能导致刑事处罚。

美国的外汇监管—NFA

在美国,负责监管外汇市场的机构是商品期货交易委员会(CFTC)和全国期货协会(NFA)。

第一、商品期货交易委员会(CFTC),成立于1974年,旨在保护参与期货市场的个人投资者,这也延伸到了外汇现货交易。CFTC的最终目标是为所有交易者和投资者创造一个公平和公正的竞争环境。

他们实现这一目标的方式之一是发布交易商承诺报告,也就是COT报告。COT报告每周周五发布,按类别列出各种交易者的持仓情况,包括商业对冲者、大型投机者和小型投机者。

这是一份重要的、被许多外汇和货币期货交易商广泛使用的报告。这份报告的主要好处之一是,它提供了按类别划分的净交易商持仓的高度透明的概况。

第二、全国期货协会(NFA),负责监督外汇经纪商和介绍经纪商活动。美国的每一个外汇交易经纪人和介绍经纪人都必须在NFA注册。NFA执行大部分的注册和许可程序,本质上是CFTC的延伸。

多德-弗兰克法案( Dodd Frank act)是一项重要的立法,涉及美国外汇交易活动的规则和做法。该法案于2010年金融危机后不久颁布。纳入的一些外汇规则和法规包括降低允许的杠杆比率,提高对外汇经纪公司的资本要求。

由于两个监管机构和多德-弗兰克法案的严格要求,只有少数外汇经纪公司能够达到并维持法律规定的标准。受CFTC监管的三家在美国获得业务许可的外汇经纪商包括Forex.com和Oanda。

美国全国期货协会NFA
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»»» 经纪商:IG,嘉盛,Oanda

英国的外汇监管—FCA

英国金融行为管理局(FCA)是负责联合王国外汇市场监管的监管机构。它是负责筛选和向合格实体发放外汇经纪商执照的机构。除此以外,他们还定期监控并进行尽职调查,以确保所有成员都符合法定要求。

FCA的权力来自于《2000年金融服务和市场法》,也就是FSMA。该法案为在其管辖范围内向合格的金融服务公司发放许可证制定了严格的规则和准则。由于FCA的严格监管,在向外汇经纪公司发放许可证时存在着高标准。

首先,FCA监管的外汇经纪商必须满足最低资本要求的考虑。对于交易商执照,也就是做市商,最低资本要求是73万欧元。第二类牌照是直通式处理或STP经纪商常用的牌照,即中介牌照。而这种执照的最低资本要求是125,000欧元。

最后是限制性经纪人执照,规定向投资大众推销金融相关产品和服务。而要获得这一特权,公司需要满足5万欧元的最低资本要求。

一旦公司获得FCA的许可,他们就需要遵循严格的准则,以确保持续合规。一些必须实施的做法包括客户资金的隔离、关键经理角色的聘用、适当的风险披露报表、月度财务报表编制系统和其他报告要求。

而除此之外,所有受FCA监管的经纪商都必须努力做到透明化,避免有悖于客户最佳利益的欺骗性做法。FCA发现的任何违规行为都可能导致对违规方采取不利行动。

除了这些措施,FCA外汇监管还遏制了外汇交易和相关工具中过度杠杆的使用。实施这些限制的目的是为了保护消费者不因不切实际的期望和过度夸大的说法而蒙受损失。

英国金融行为管理局(FCA)
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»»» 经纪商:IG,嘉盛,XM智汇

澳大利亚的外汇监管—ASIC

澳大利亚是一个不断发展的外汇交易活动中心,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)是监督在澳大利亚开展业务的外汇经纪商的监管机构,另一个是澳大利亚审慎监管局(APRA)。

ASIC负责外汇市场和澳大利亚主要股票市场ASX的监管。澳大利亚证券投资委员会成立于1998年,多年来其职责和责任大大增加。目前ASIC的任务是监督外汇市场、ASX证券市场、信贷市场和Chi-X交易所的运作。

在为改善金融交易而进行的技术进步方面,澳大利亚政府和私营部门一直走在前列。其中一项技术改进被称为 “新支付平台”(New Payments Platform,NPP),它可以让许多金融交易实时发生。

要想获得ASIC颁发的外汇经纪商牌照,公司必须满足高标准。其中,有一个资本要求是至少100万美元。除此之外,所有客户资金必须存放在顶级银行的独立账户中

而与其他大多数主要外汇监管机构一样,持牌外汇经纪商必须提交年度报表,以及其他合规报告,以确保达到高标准。在消费者方面,ASIC也相当积极地为交易者和投资者提供有关金融市场的教育。

ASIC加大了治理活动的力度,以确保投资者和消费者享有澳大利亚法律规定的最高消费者保护。

澳大利亚的外汇监管ASIC
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»»» 经纪商:IC MarketsFP Markets智汇易信

瑞士金融市场监督管理局—FINMA

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)成立于2007年6月22日,由反洗钱管制局、瑞士联邦银行委员会和联邦私人保险局合并而成。FINMA是一个独立的监管机构,有权监管瑞士的金融机构,包括银行、保险公司、交易所和投资计划。

它的任务是保护瑞士金融市场的功能及其债权人和投资者:为实现这一目标,它致力于识别和消除洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动。

作为一个独立机构,FINMA直接向瑞士联邦财政部报告,总部设在首都伯尔尼。FINMA由议会任命的董事会管理,目前由首席执行官Mark Branson领导。董事会负责管理FINMA的预算,确定其战略方向,并与瑞士主要金融当局保持联系,以有效地履行其监管职能。

FINMA的职责是什么?
为了保护瑞士金融市场的参与者免受洗钱和其他犯罪活动的侵害,并确保金融业继续正常运行,FINMA专注于四个核心任务。

1、发牌:FINMA负责对每一家想在瑞士金融业经营的公司进行授权和许可。金融机构可获得的许可证形式根据其从事的金融活动类型而有所不同:许可证类型从简单的FINMA注册到更深入的持续审慎监管。

2、监管:FINMA对金融机构的监管采取基于风险的方法,努力识别可能影响个别机构或整个金融系统的威胁。FINMA对洗钱和资助恐怖主义的行为特别警惕,并密切监测瑞士金融市场是否符合反洗钱/打击资助恐怖主义的规定。

在发挥这方面的监督作用时,金融管理局对金融机构进行审计和审查,以核实是否有适当的反洗钱/打击资助恐怖主义措施。这些措施包括:

  • 制定基于风险的反洗钱/打击资助恐怖主义战略
  • 报告可疑的交易
  • 对政治公众人物和高风险国家的客户采取强有力的甄别措施
  • 对工作人员进行反洗钱/打击资助恐怖主义政策的培训,并进行内部检查
  • 金融管理局可根据具体情况,将其某些方面的监督作用委托给第三方审计公司或指定的代理人

3、执法:在发现证据的情况下,金融市场管理局有权调查违反其法律的行为(和其他违规行为),并在必要时采取执法行动以恢复合规。FINMA可使用的执法工具包括没收利润、职业限制以及对涉及不法行为的公司进行组织修改。在最坏的情况下,FINMA可能会吊销执照,甚至对违规公司进行清算。

4、监管:在必要的时候,FINMA会发布法规来实现其监管目标。它定期发布指导意见,帮助金融机构了解如何遵守FINMA的政策,也可能制定自己的条例,以更清晰地规定技术细节。FINMA在起草法律草案时向政府提供专业知识,并为议会制定新法规的过程提供帮助。

瑞士金融市场监督管理局
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»»» 经纪商:杜高斯贝银行瑞讯银行

欧盟的外汇监管

欧盟的外汇监管是非常零散的,大多数国家往往有自己的地方监管机构,负责监督外汇相关业务。话虽如此,但有一项具体的法律,包含了所有总部设在欧盟的经纪公司需要达到的某些标准。这就是所谓的金融工具市场指令,简称MIFID。

MIFID的总体目标是简化欧洲国家内金融服务公司的监管。2008年金融危机后,又颁布了第二部法律,称为MIFID 2。这里的目的是对原法律下的监管规则和要求进行扩充。

以下是MIFID和MIFID2中规定的一些要求:

  • 客户资金隔离 – 经纪人必须保持客户资金与经营账户的隔离。这意味着在任何情况下,经纪商都不得将客户资金用于履行经纪公司或其任何管理人员的财务义务。
  • 保持透明度 – 经纪人必须尽可能地使市场定价公平和有效。这包括利用流程和系统在场外市场进行最佳订单匹配。此外,经纪商必须在市场条件允许的情况下,以快速、高效的方式执行客户订单。
  • 细分客户-MIFID规定,外汇经纪商必须将其客户群分为两个不同的群体。零售交易者与专业交易者。其目的是确保经纪商根据经验水平只提供最相关的金融产品和服务。
  • 投资者保护-如果有执照的外汇经纪商倒闭或破产,投资者将得到最高2万欧元的货币保护。然而,需要注意的是,这种投资者保护只适用于欧洲经济区(EEA)的公民。对于那些受到不利影响的非欧洲经济区公民,赔偿额度限制在1000欧元左右。

塞浦路斯是外汇经纪商在欧洲建立基地比较受欢迎的地区之一。这些外汇经纪商受到CYSEC监管的监督。以下是欧盟国家主要的外汇监管机构的名单:

  • 塞浦路斯 – 塞浦路斯证券交易中心(CYSEC)
  • 法国 – 金融市场管理局(AFM
  • 德国 – 联邦金融监督局(BaFin
  • 爱尔兰 – 爱尔兰中央银行
  • 马耳他 – 马耳他金融服务管理局(MFSA
  • 葡萄牙 –  葡萄牙证券市场委员会(CMVM
  • 西班牙 – 国家证券市场委员会(CNMV
塞浦路斯证券交易中心(CYSEC)
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»»» 经纪商:主流经纪商普遍持有

其他主要监管

新加坡的外汇监管(MAS)

香港的外汇监管(HKSFC)

加拿大的外汇监管(CSA)

日本的外汇监管(JFSA)

开曼群岛金融管理局(CIMA)

新西兰金融市场管理局(FMA)

迪拜金融服务局(DFSA)

瓦努阿图监管(VFSC)

百慕达金融事务管理局(BMA)

伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)

英属维尔京群岛金融服务委员会(BVISFC)

毛里求斯金融服务委员会(FSC)

南非金融服务委员会(FSB)

总结

如前所述,没有一个集中的交易所来处理所有甚至大部分的现货外汇交易。因此,每个地区都有自己的监管机构,负责处理监督活动,并维持高效、公平的订单流处理。

此外,保护投资者和消费者是每个金融监管机构的主要职能之一。我们看到,与其他地区相比,美国、加拿大、英国等一些国家对外汇经纪商的许可和维护要求有更严格的规定。

而且,尽管一些外汇监管机构似乎比其他机构做得更好,但重要的是,至少在场外外汇市场交易时,你要尽可能地保护自己。最好的方法之一是确保你只与你管辖范围内的一家持牌和受监管的外汇经纪商进行交易。

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