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美国NFA监管的背景
NFA监管概述
如前所述，美国国家金融管理局是一个独立于政府运作的自律机构，但它遵循美国国会通过的有关金融实体监管的法律和立法，并与美国商品期货交易委员会（CFTC）合作。
这意味着他们本质上是CFTC的成员，必须遵循他们的指导方针。另外，作为一个自治组织，NFA不使用纳税人的钱，而是自筹资金，通过会员费和罚款产生。
NFA是美国外汇经纪商的唯一监管机构，这意味着所有总部设在美国的外汇经纪商都必须得到他们的许可和监管。
同时，美国国会也要求其他金融公司，包括隔夜利息交易商、对冲基金经理、信号服务提供商以及其他所有类似的金融实体都必须接受NFA的监管。
目前，有超过4,200家公司和55,000名关联人员受到NFA的监管，这意味着他们必须遵守同样的高标准的专业行为。
NFA致力于维护市场诚信和保护投资者，他们通过多种方式来实现这些目标。他们制定规则和条例，为投资者和经纪商实施计划和服务，并不断监督和实施最佳金融实践。NFA对美国期货业的成功和诚信至关重要。
NFA监管的职责
国家金融管理局在保护和维持美国金融市场的完整性和透明度方面承担有许多责任。该机构不仅负责金融市场，而且还负责保护参与这些市场的消费者。
因此，NFA必须为他们所监督的所有金融实体制定和执行许多规则和条例。这意味着NFA必须仔细审查每一个通过他们申请执照的经纪商。
一旦外汇经纪商获得许可，NFA负责不断监督和执行他们的所有准则和政策。他们必须确保在NFA监管下的公司服从他们的监管，以维护市场的诚信。
为了做到这一点，NFA负责发布调查，以确保遵守其规则和准则。如果经纪公司未能遵守法规，他们可能会被处以重罚。毕竟，罚款也是NFA的主要收入来源。该机构对诈骗或金融不良行为零容忍，并将对那些未能遵守其监管的人进行重罚和罚款。
虽然NFA的大量资金来自于对不称职经纪人的罚款，但他们还是尽其所能为公司准备和教育最佳金融实践。NFA已经开发了新的项目，为期货和外汇市场在不断变化的电子交易形式下做好准备。NFA非常愿意帮助会员遵守他们的监管，并将尽一切努力维护市场的诚信。
国家金融管理局（NFA）的另一项重要职责是接受消费者对经纪公司的投诉。他们非常认真地对待这些投诉，并以最大的诚意研究和调查每一个情况。同时，国家期货委员会还为交易商和投资者提供纠纷解决方式。
国家期货委员会一直非常重视这一责任，从1983年他们的仲裁项目开始，就一直采取非常积极主动的最新措施来解决这些纠纷。从2001年开始，该机构通过他们的网站在线接受投诉和纠纷索赔。NFA是第一个以这种方式接受索赔的金融监管机构。
NFA的职责并不全是针对公司和金融市场的监管。他们也非常关注对交易者和投资者的宣传和教育。在他们的网站上，你可以找到大量的信息，以告知投资者外汇和期货行业的知识内容。
用户可以通过电子邮件订阅新闻信，报名参加在线课程和网络研讨会，并简单地进行最佳投资实践的研究。NFA显示出对信息和教育的重视，不仅是经纪商，而且是交易者和投资者。
总而言之，国家期货委员会的主要职责是保护消费者和美国金融市场的完整性。NFA通过制定和实施新的法律和法规来维持一个更加安全、可靠和透明的金融环境。
他们对公司进行监督和调查，对最有能力的公司进行许可和分析，甚至对投资者和经纪公司进行教育和准备，使其掌握最佳的金融和投资实践。
NFA监管如何保护投资者
国家期货委员会的一个主要部分是保护投资者。他们所做的一切和提供的所有服务都是为了保护投资者，维护金融市场的完整性。
国家期货委员会为投资者提供的最大的保护领域之一是防止欺诈和金融滥用。他们通过强制要求所有在美国提供服务的金融公司或实体遵守其严格的监管准则来实现这一保护水平。所有公司都必须通过紧张而安全的许可程序，以防止公司参与任何金融不良行为。
同样，一旦公司获得NFA的许可，它们就会受到持续的监督，并且必须遵守规定和提供真实的服务，投资者通过一个有能力和透明的市场得到保护。
此外，NFA还通过打击公司的任何欺诈活动来保护投资者。他们会发出警告、罚款，必要时甚至会强制解散。在一些恶劣的情况下，他们会与CFTC和FBI紧密合作。
如果前面提到的保护方法不能保护投资者，NFA有一个非常严肃的投诉和仲裁程序。NFA会对投资者提出的每一个投诉进行调查。他们也有一个强大的纠纷解决程序来解决这些案件。
NFA拥有大量的资源和工具，致力于帮助投资者做出明智的金融决策。这只是NFA在保护投资者方面的另一种方式。
投资者和交易者在与受NFA监管的经纪公司和公司打交道时，可以感受到安全。他们很高兴知道自己通过受其监管而受到保护，从而感到安心。同时，投资者也可以享受安全和透明的市场交易。
NFA监管的外汇经纪商
受NFA监管的外汇经纪商必须遵守对他们实施的严格准则。这是为了确保经纪商保持安全、可靠和透明的金融实践，以及维护金融市场的诚信。
NFA非常重视他们的准则，对于那些不遵守准则的人将会给予严厉的处罚，如重罚、吊销执照，甚至监禁。考虑到这一点，外汇经纪商必须遵守许多规则才能在美国境内经营。（进入NFA官网监管查询页面）
首先，法律要求外汇经纪商遵循安全和透明的市场惯例，以确保金融市场的完整性。这也包括广告和促销方面的业务。虽然NFA支持外汇经纪商之间的竞争氛围，但他们总是被要求呈现真实的信息，没有任何形式的误传或陈述。
如果经纪商被认为传播了带有误导消费者的信息，他们可以受到惩罚。
受NFA监管的外汇经纪商的另一个要求是他们必须持有大量的运营资金。这些外汇经纪商必须持有至少2000万美元的运营资金。这个数额比世界上大多数其他外汇经纪商要高得多，这表明NFA对大型和有能力的外汇经纪商是多么严格和认真。
NFA出台的目的是为了保护消费者，这个高额的运营资金可以保护投资者免受经纪商破产的影响，也为投资者提供了更好的流动性。
世界上大多数外汇经纪商都有一个共同的准则，那就是客户账户的隔离。他们的资金必须与客户账户分开，以确保更安全和透明的商业行为。此外，外汇经纪商必须每周向NFA提交财务报告，确保一切正常。这可以防止任何经纪商参与洗钱或其他金融不良行为。
除了这些每周的财务报告，外汇经纪商还必须提交年度审计报告，该报告显示在NFA网站上，供任何人查看。这为交易者和投资者在研究公司时提供了更高的透明度和信任度。
另一个使NFA有别于其他大多数监管机构的要求是要求外汇经纪商只雇佣受过训练和有知识的员工。该机构采取积极主动的方法，确保员工有资格并经过适当的培训，能够胜任经纪公司的各种职位。
总结
美国NFA是一个总部设在伊利诺伊州芝加哥的自主性和非营利性组织，其运作资金完全来自于会员费。NFA不使用纳税人的钱来运作，因此，与交易者没有任何利益冲突。
NFA有一个高度严格的监管框架，以决定外汇经纪公司是否有资格在美国开展业务。美国国会在2000年、2008年和2010年通过立法，规定所有金融公司，包括外汇经纪商、隔夜利息交易商、对冲基金经理、信号服务提供商和其他相关金融实体都必须接受NFA的监管，以满足美国零售交易市场的需求。
虽然受NFA监管的外汇经纪商被称为抑制交易者的自由，但来自美国的经纪商必须符合高标准的监管，以确保经纪商诈骗和金融不良行为的大幅减少。
可以说，在保护投资者方面，NFA做出了最大的努力。
NFA监管虽然对交易者的限制比较多，但这也恰恰是最能保护投资者的一面。
